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Los casos aumentaron un 11% el pasado ejercicio. Los timos vinculados a inversiones son los que más suben y se disparan un 40%.
La banca británica está cansada de asumir en solitario el coste del fraude y pide que se comparta con las compañías tecnológicas y de telecomunicaciones porque considera que no hacen lo suficiente por evitar de raíz el problema.
En 2026, los ciudadanos británicos sufrieron robos vinculados con tarjetas de crédito o falsificaciones valorados en 1.280 millones de libras (1.480 millones de euros), un 4% más. Esta cifra no es récord (por poco), pero sí la del número de casos: 4,06 millones, un 11% más que en 2025, según un informe de UK Finance, publicado este lunes. En él se lamenta que se trata de una «amenaza para la seguridad nacional».
La entidad, que agrupa a la mayoría de firmas del sector financiero británico, plantea: "Se debería requerir a las firmas de los sectores tecnológico y de telecomunicaciones para que contribuyan financieramente, a la vez que comparten experiencia, inteligencia y capacidades para apoyar la prevención proactiva del fraude".
Sucursales de varias entidades británicas.BLOOMBERG NEWSEXPANSION"Dado que muchos fraudes todavía comienzan en plataformas online [el 66% de los casos y el 32% del valor estafado] o redes de telecomunicaciones [el 17% de las estafas, con el 28% del importe], necesitamos de forma urgente que se establezcan responsabilidades que sean exigibles a esos sectores", afirma la directora general de Delitos Económicos de UK Finance, Ruth Ray, quien añade: «Esta es la forma de reducir el daño y detener a los delincuentes, y de que las tecnológicas se aprovechen de esos delitos, que son devastadores».
En Reino Unido, los bancos suelen tener que asumir buena parte de los importes defraudados. De ahí nace su interés por potenciar herramientas que dificulten este tipo de prácticas, cada vez más avanzadas gracias a la inteligencia artificial.
El grueso del fraude procede de acciones no autorizadas por el propio usuario, con 703,4 millones de libras (-5%), a pesar de que el sector fue capaz de evitar movimientos por 1.680 millones de libras adicionales (1.945 millones de euros).
Compras en remoto
Entre las acciones que sobresalen, destacan las compras remotas con tarjetas de crédito cuyos datos han sido extraídos sin consentimiento (423,5 millones de libras o 490,4 millones de euros) y el extravío o robo de estos plásticos (109,8 millones de libras), seguidas por el fraude bancario remoto (104,4 millones) y las prácticas sin contacto (46,8 millones).
Un avión aterriza en el aeropuerto London City, con la segunda ciudad financiera de Londres al fondo.DREAMSTIMEEXPANSIONLa otra parte corresponde a los pagos autorizados (APP, por sus siglas en inglés), aunque realmente se trata también de estafas. Se dispararon un 19%, hasta los 576,4 millones de libras. Mientras que en los fraudes del primer tipo la banca reintegra al afectado casi todo el importe, en los APP es solo un 61%, de manera que, en global, el coste en indemnizaciones que tuvo el fraude para la banca se situó en 2025 en torno a los 1.050 millones de libras (1.215 millones de euros). Santander UK hace referencia cada año al impacto que ello tiene y, por ejemplo, el año pasado provisionó unos 140 millones por fraudes de todo tipo (a clientes y al banco).
Una de las tendencias que sorprende más en los APP es el auge de los fraudes vinculados con inversiones, con 14.893 casos (+26%) y por un importe que se propulsó un 40%, hasta los 221,5 millones de libras, lo que supone una media de 14.900 libras (17.250 euros) por persona.
Alta rentabilidad ficticia
En este tipo de timos, el delincuente termina convenciendo a la víctima para que transfiera el dinero a un fondo ficticio o que pague por una inversión inexistente. El cebo es una promesa de alta rentabilidad en ámbitos como el oro, algún tipo de propiedad, créditos de dióxido de carbono, criptomonedas, vino y estrategias de inversión inmobiliaria como los bancos de tierras para proyectos futuros.
La estrategia suele consistir en llamadas en frío a sus potenciales víctimas en las que presionan para que actúen de forma rápida porque las supuestas oportunidades son limitadas y anuncios en redes sociales con retornos irreales, además de cartas postales.
UK Finance también plantea afrontar los anuncios fraudulentos con mayores obligaciones para las plataformas que presentan un mayor riesgo (Facebook es un ejemplo), dado que muchos problemas parten de las redes sociales, y exigir a los cibermercados de las plataformas online que se aseguren de que sus vendedores usan métodos de pago seguros.
El Banco de Inglaterra cambiará en los billetes a Churchill, Austen y Turner por animalesSantander UK afronta un sobrecoste del 'caso de los coches' del 65% si se tumba la propuesta de la FCALa banca británica ultima un sistema de pagos alternativo a Mastercard y Visa Comentar ÚLTIMA HORA-
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