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Oliver Wyman duplica en un informe la necesidad de financiación ante el reto digital, verde y de defensa.
La banca quiere que la Unión Europea libere su potencial. Las entidades reclaman en Bruselas un alivio regulatorio basado en rebajas en las exigencias de capital, una supervisión que tenga en cuenta su competitividad y menores costes administrativos. A esta lista de peticiones se une su habitual reclamo en favor de completar la Unión Bancaria.
En ese caldo de cultivo, la patronal europea ha encargado un informe a Oliver Wyman que cifra en nada menos que 1,4 billones de euros las necesidades adicionales de financiación de la UE para poder afrontar los retos de la transformación digital y verde a los que se suma ahora su rearme.
Se trata de prácticamente del doble de lo que preveía el expresidente del Banco Central Europeo (BCE), Mario Draghi, en su famoso informe sobre la hoja de ruta que debía seguir el bloque comunitario para recuperar el terreno perdido frente a Estados Unidos y China.
Según los expertos de la consultora, de esa cuantía la banca podría asumir en torno a un 20%, es decir 280.000 millones adicionales. Ese nivel sería suficiente si la Unión de Ahorro e Inversiones se completa con el desarrollo de una supervisión común y mercados más integrados. Sin embargo, desde Oliver Wyman señalan que las ventajas de los mercados llegarán con consolidación en el medio plazo mientras que los retos son urgentes.
Para que la banca pudiera afrontar una mayor proporción de la financiación que necesita movilizar la Unión Europea, la consultora destaca que deberán realizarse ajustes regulatorios que permitan al sector desbloquear el capital congelado. Si eso ocurriera, las entidades podrían asumir una carga mayor, como el 40% o el 60% de la financiación necesaria.
En ese sentido, la clave para Oliver Wyman reside en una recalibración estratégica de las normas actuales. Siempre según sus cálculos, suavizar el el suelo de capital revisado (output floor) evitaría que la capacidad de préstamo de los bancos sistémicos se redujera en hasta 600.000 millones de euros en 2030. Además, el informe sugiere que limitar los colchones de capital para entidades de importancia sistémica (O-SII) al 1% y eliminar las deducciones por inversión en software -un requisito que no afrontan los bancos en Estados Unidos- liberaría en conjunto hasta 85.000 millones de euros de capital de alta calidad, lo que permitiría inyectar más de 600.000 millones de euros en nuevos préstamos a la economía real. Finalmente, la culminación de la Unión Bancaria permitiría rescatar 225.000 millones de euros de capital y 250.000 millones en liquidez que hoy están atrapados en filiales nacionales debido a la fragmentación del mercado, "transformando recursos estáticos en motores de inversión productiva".
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