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La autoridad europea de comisiones de valores también impulsará el uso de la inteligencia artificial para aumentar la protección al minorista.
La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) impulsará el uso de inteligencia artificial (IA) y análisis avanzado de datos para modernizar sus procesos de supervisión financiera. Es uno de los puntos que desvela su informe anual en el que el supervisor europeo marca las prioridades para 2027.
En un escenario de acelerada evolución tecnológica, el organismo regulador reafirma su compromiso con la protección de los inversores minoristas y la reducción de cargas administrativas innecesarias en los mercados de la Unión Europea.
Como parte de la evolución de su modelo supervisor, ESMA reforzará sus capacidades analíticas mediante el desarrollo de su plataforma de datos y la incorporación de herramientas basadas en IA para apoyar las labores de supervisión. Además, la institución examina la aplicación de la automatización y la inteligencia artificial para optimizar el Interactive Single Rulebook (libro único de reglas), facilitando el acceso y la comprensión del marco regulatorio europeo a todos los participantes del mercado.
A la par de estos avances internos, ESMA mantendrá un seguimiento estrecho sobre el impacto de la inteligencia artificial en los mercados financieros, la ciberseguridad, los criptoactivos y la tokenización (ver información adjunta). Ante las transformaciones tecnológicas y la complejidad del entorno financiero, la presidenta de ESMA, Verena Ross, destaca que la entidad mantendrá como eje prioritario el fortalecimiento del Mercado Único, la salvaguarda de los inversores y la estabilidad financiera.
Dentro de esta orientación, ESMA seguirá respaldando la implementación de la Estrategia de Inversión Minorista y promoviendo el acceso a información clara y comprensible para los usuarios. El organismo prevé simplificar los requisitos de divulgación y las evaluaciones de idoneidad y conveniencia bajo la normativa MiFid II, recurriendo a herramientas digitales para combatir la sobrecarga de información sin recortar las garantías de protección.
El plan de ESMA promueve una supervisión basada en riesgos, concentrando los recursos en las áreas de mayor impacto y adaptando la intensidad supervisora al perfil de cada entidad. Busca incrementar la eficiencia del sistema y eliminar trámites prescindibles.
Tokenizar como oportunidad
ESMA quiere simplificar la regulación de los criptoactivos y reducir la burocracia para las entidades financieras. Al mismo tiempo, facilitará el seguimiento de los activos financieros tokenizados mediante un sistema centralizado de información. El organismo también reforzará el análisis de la tokenización para estudiar cómo puede mejorar la eficiencia y abrir nuevas oportunidades en los mercados de capitales europeos. Este se mantiene como uno de sus ejes principales.
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