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El fondo noruego cierra una de las mayores transacciones de los últimos años en este mercado. Para el banco catalán, se trata de la mayor salida de préstamos morosos del balance desde el macro acuerdo firmado con Cerberus justo antes de la pandemia.
El fondo noruego Axactor acaba de hacerse con la cartera Sibila, con un importe nominal de 3.100 millones de euros. El volumen es muy significativo. Los bancos españoles han saneado con fuerza sus balances en los últimos años y la mayoría de estas compraventas suele estar por debajo de los 500 millones de euros.
Se trata de un paquete formado por alrededor de 100.000 préstamos a particulares y empresas impagados unsecured. Es decir, sin garantía de ningún tipo, según señalan fuentes cercanas a la operación. El lote incluye créditos al consumo, tarjetas, préstamos personales, crédito a pymes y descubiertos.
Alantra es el asesor financiero de la operación y el despacho Roca Junyent se ha encargado de los temas legales.
Con la operación, Sabadell no reduce su cifra de morosidad pero sí libera provisiones en una cantidad significativa. Este riesgo estaba 100% provisionado en sus cuentas.
La última gran compraventa de Axactor en España la realizó en diciembre con Sareb, el banco malo que aglutina los créditos promotores fallidos y los inmuebles en manos de las nueve cajas de ahorros rescatadas por el Estado en la crisis de 2008.
Sareb traspasó en diciembre a Axactor activos improductivos con un valor nominal de 1.400 millones de euros. El Proyecto Florencia incluía 1.300 millones en deuda impagada sin garantía (unsecured en la jerga técnica) y otros 100 millones en inmuebles no residenciales.
El fondo noruego ha ganado gran parte de los procesos competitivos organizados por Sareb en los últimos años. Axactor se adjudicó el Proyecto Génova (1.500 millones en créditos fallidos sin garantía hipotecaria) y, anteriormente, el Proyecto Victoria (3.000 millones de euros en créditos fallidos de pymes sin colateral).
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