Ibercaja cerró el primer semestre de 2026 con un beneficio neto de 184 millones de euros, lo que representa un aumento del 2,1% en comparación con los resultados del mismo periodo del año anterior.
El volumen de negocio del banco avanzó un 5,4% interanual hasta situarse cerca de los 114.000 millones de euros, registrando un nuevo máximo histórico.
En este sentido, la firma ha atribuido esta evolución al dinamismo comercial, las iniciativas de su Plan Estratégico 'Ahora Ibercaja' y un entorno macroeconómico que se ha mantenido resiliente a pesar de la volatilidad del mercado.
Con estas cifras, la rentabilidad sobre el capital tangible (RoTE) de la entidad se situó en el 12,6%, superando en más de 2,5 puntos porcentuales la meta a medio plazo contemplada por la entidad financiera en su hoja de ruta, cuya vigencia concluye este año.
Recursos y crédito
Los recursos minoristas de la entidad aumentaron un 5,9% hasta alcanzar los 82.609 millones de euros. Dentro de este bloque destaca la gestión de activos y seguros de vida, con un crecimiento del 9,3% interanual que elevó su saldo hasta los 47.134 millones, impulsado por el repunte de los fondos de inversión (+10,7%) y los planes de pensiones, informa Europa Press.
Esta última partida avanzó un 10,2% en los últimos doce meses y los seguros de vida lo hicieron un 3,4%, sobresaliendo las rentas vitalicias cuyo saldo aumenta un 9,0% interanual.
Los depósitos de clientes crecieron a su vez un 1,7%, rozando los 35.475 millones de euros debido íntegramente a un aumento del 4,5% interanual de los depósitos a la vista, como resultado de la gestión del coste de los acreedores.
Por el lado del crédito sano, el saldo total avanzó un 4,2% interanual hasta los 31.382 millones de euros, gracias a un incremento del 9,6% en las nuevas formalizaciones (4.492 millones de euros).
Además, las formalizaciones de crédito a empresas no inmobiliarias crecieron un 10,1% interanual y el volumen de circulante negociado aumentó un 5,9% interanual. Esta dinámica impulsó el saldo de este segmento hasta los 8.275 millones de euros, un 7,3% superior al del primer semestre del año anterior y que ya representa el 26,4% del total de la cartera de crédito.
Por su parte, el saldo de crédito hipotecario avanzó un 4% interanual, como consecuencia del dinamismo en la financiación para la adquisición de vivienda entre enero y junio. En este periodo se impulsó la firma de hipotecas un 5,3% respecto al semestre comparable del pasado año.
En cuanto a las operaciones de crédito al consumo, este se elevó un 6,5% interanual. Mientras, la actividad de seguros mostró un desempeño positivo entre enero y junio, con un crecimiento de la nueva producción del 1,9% interanual hasta los 33 millones de euros.
Entre ellos, tanto la nueva producción de seguros de vida riesgo, con un crecimiento del 8,5% interanual, derivado principalmente del dinamismo de las hipotecas; así como la nueva producción de los productos no vida de Caser entre la que destaca la evolución de las carteras de negocios (+30,2%) y autos (+12,5%).
Así, la cartera de seguros de riesgo aumentó un 5,3% interanual hasta los 187 millones de euros, destacando el comportamiento de los productos no vida de Caser, que aumentaron un 6,0% interanual, como de vida riesgo, que lo hacen en un 3,0% desde junio de 2025.
Ingresos y solvencia
En la cuenta de resultados, los ingresos recurrentes --compuestos por el margen de intereses y las comisiones netas-- se incrementaron un 8,6% hasta los 677 millones de euros.
Esta progresión respondió al crecimiento del 11,1% en el margen de intereses --que alcanzó los 345 millones de euros-- y al repunte del 9% en las comisiones netas, que sumaron 271 millones de euros. El crecimiento se produjo, en gran parte, gracias a las comisiones no bancarias, que se incrementaron un 12,9% respecto a las obtenidas entre enero y junio de 2025, por el mayor volumen administrado en productos de gestión de activos.
Las comisiones derivadas de la actividad bancaria se mantuvieron estables por el dinamismo en el segmento de Banca de Empresas y la mayor actividad de medios de pago. Así, los ingresos totales --el margen bruto-- avanzaron un 7,3% interanual, hasta los 706 millones de euros.
Los gastos de explotación ascendieron un 8,0% interanual, hasta los 372,7 millones de euros, principalmente por el incremento de los costes de personal que se alzó un 7,9% interanual, hasta los 220,15 millones de euros. Tal y como ha argumentado la entidad financiera, el aumento se deriva del alza de la plantilla en los últimos 12 meses (+151 empleados), la aplicación del Convenio Colectivo y el gasto extraordinario de 7 millones de euros por el pago realizado a la plantilla con motivo del 150 aniversario de la Entidad, que fue abonado el pasado 28 de mayo.
Así, el resultado antes de provisiones, que se alzaron un 6,4% hasta los 60,16 millones de euros, se situó en 334 millones de euros (+6,5%).
Respecto al segundo trimestre estanco de 2026, los ingresos recurrentes anotaron el mayor nivel en un solo trimestre en la historia del Banco, 348 millones de euros, lo que representa un crecimiento del 12,0% interanual y del 5,6% respecto al primer trimestre del año.
A su vez, la mejora del rendimiento del crédito y al ajuste del coste de acreedores permitió incrementar en el segundo trimestre estanco el margen de clientes hasta el 2,3%, alcanzando los 170 millones de euros, lo que supone un incremento de 8 puntos básicos en el segundo trimestre respecto al primero y 13 puntos básicos entre enero y junio.
Calidad crediticia
En materia de calidad crediticia, Ibercaja redujo su exposición a activos problemáticos (dudosos y adjudicados) un 23,4% hasta los 511 millones de euros; recortando la tasa de morosidad hasta el 1,2% --frente al 2,6% de la media del sector bancario-- con una cobertura del 99,9%.
A su vez, el ratio de capital de máxima calidad CET1 'Fully Loaded' se situó en el 14,2%, en línea con el cosechado a cierre del pasado ejercicio, y el Capital Total 'Fully Loaded' en el 18,5%, al tiempo que la ratio de liquidez LCR escaló hasta el 221,1%.
Para el conjunto del banco, el balance a 30 de junio de 2026 arrojaba un total de activos valorado en 57.296 millones de euros, un 3% más que al cierre del pasado año. De la misma forma, registraba pasivos por valor de 53.433 millones de euros, un 2,9% más que a cierre de año.
Con todo ello, el Banco ha resaltado que registra una "holgada posición de liquidez y un fuerte perfil de financiación", con un ratio LCR del 221,1%; un ratio de créditos sobre depósitos, del 88,4%; y un ratio NSFR, del 151%.
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